ED Actions: बँक ऑफ बडोदाच्या 360.50 कोटी कर्ज गैरव्यवहार प्रकरणात ईडीची मोठी कारवाई; मुंबई, दिल्लीत 11 ठिकाणी छापेमारी
Maharashtra Crime Investigation संदर्भातील ED Actions: अंमलबजावणी संचालनालयाने (ED) बँक ऑफ बडोदाच्या ३६०.५० कोटी रुपयांच्या कर्ज गैरव्यवहार प्रकरणात मोठी कारवाई करत मुंबई आणि दिल्लीतील ११ ठिकाणी एकाच वेळी छापे टाकले आहेत. मनी लाँडरिंग प्रतिबंधक कायद्यान्वये (PMLA) ही धडक कारवाई करण्यात आली असून, अल फारा इन्फ्राप्रोजेक्ट्स प्रायव्हेट लिमिटेड या कंपनीशी संबंधित ठिकाणांवर तपास यंत्रणेचा बडगा उगारण्यात आला आहे. या छापेमारीदरम्यान तपास पथकाला मोठ्या प्रमाणात रोकड आणि परदेशी चलन हाती लागले असून, कोट्यवधी रुपयांच्या ठेवी आणि एफडी गोठवण्यात आल्याची माहिती समोर येत आहे. सन २०१२ मध्ये सुरू झालेला हा आर्थिक गैरव्यवहाराचा प्रवास आणि त्यानंतर बँक खात्यांचे अनुत्पादक मालमत्तेत (NPA) झाले U-turn रूपांतर या प्रकरणाची व्याप्ती स्पष्ट करत आहे.
अनुक्रमणिका
बँक ऑफ बडोदा कर्ज गैरव्यवहार आणि ईडीची छापेमारी – Maharashtra Crime Investigation
अंमलबजावणी संचालनालयाच्या मुंबई विभागीय पथकाने केलेल्या या कारवाईत अधिकारी वर्गाने कसून चौकशी सुरू केली आहे. मुंबई आणि दिल्ली परिसरातील ११ वेगवेगळ्या ठिकाणांवर एकाच वेळी छापे टाकण्यात आले, ज्यामुळे व्यावसायिक वर्तुळात मोठी खळबळ उडाली आहे. अल फारा इन्फ्राप्रोजेक्ट्स प्रायव्हेट लिमिटेड (AIPL) या नागरी बांधकाम कंपनीच्या कार्यालयांवर आणि संबंधित व्यक्तींच्या निवासस्थानांवर हा छापा टाकण्यात आला. प्राथमिक तपासादरम्यान अधिकार्यांना १८ लाख रुपयांची रोकड जप्त करण्यात यश आले आहे. याशिवाय ९,५६७ अमेरिकी डॉलर आणि ८६० झांबियाई क्वाचा यांसारखे परदेशी चलन देखील जप्त करण्यात आले आहे. या कारवाईमुळे आर्थिक गैरव्यवहार करणाऱ्यांचे धाबे दणाणले आहेत. Maharashtra Crime Investigation संदर्भातील माहिती येथे दिली आहे.
केवळ रोकडच नव्हे तर बँक खात्यांमधील ठेवींवरही कठोर कायदेशीर कारवाईचा बडगा उगारण्यात आला आहे. ईडीच्या पथकाने तब्बल १.०२ कोटी रुपयांच्या मुदत ठेवी (FD) गोठवल्या आहेत. यासोबतच जपानी येन आणि अमेरिकी डॉलरच्या स्वरूपात असलेल्या ठेवी देखील गोठवण्याची कारवाई करण्यात आली आहे. मनी लाँडरिंग प्रतिबंधक कायदा, २००२ (PMLA) च्या अंतर्गत ही कारवाई अत्यंत वेगाने पुढे जात आहे. बँक ऑफ बडोदाची फसवणूक नेमकी कशी करण्यात आली आणि या प्रकरणामागे कोणकोणते बडे अधिकारी किंवा व्यावसायिक गुंतले आहेत, याचा सखोल शोध आता तपास यंत्रणांकडून घेतला जात आहे. Maharashtra Crime Investigation संदर्भातील माहिती येथे दिली आहे.
सीबीआयच्या एफआयआरवरून सुरू झाला PMLA अंतर्गत तपास – Maharashtra Crime Investigation
या संपूर्ण प्रकरणाची पार्श्वभूमी बँक ऑफ बडोदाने केलेल्या अधिकृत तक्रारीशी जोडलेली आहे. बँक प्रशासनाने केलेल्या तक्रारीच्या आधारे केंद्रीय अन्वेषण विभागाच्या (CBI) आर्थिक गुन्हे शाखेने चेन्नईमध्ये यापूर्वी एक सविस्तर एफआयआर दाखल केला होता. याच सीबीआयच्या गुन्ह्याच्या आधारे ईडीने PMLA अंतर्गत स्वतंत्रपणे मनी लाँडरिंगचा गुन्हा दाखल करून आपला तपास तीव्र केला आहे. शासकीय यंत्रणांच्या समन्वयातून सुरू असलेल्या या तपासाने आता आर्थिक गैरव्यवहाराचे अनेक थर उघडण्यास सुरुवात केली आहे, ज्यामुळे येत्या काळात आणखी काही धक्कादायक खुलासे होण्याची शक्यता वर्तवली जात आहे. Maharashtra Crime Investigation
उपलब्ध अधिकृत माहितीनुसार, नागरी बांधकाम कंपनी एआयपीएलने (AIPL) सुरुवातीला २०१२ मध्ये बँक ऑफ बडोदाकडून १०३ कोटी रुपयांची मोठी कर्ज सुविधा घेतली होती. व्यवसायाचा विस्तार किंवा इतर कारणांचे दाखले देत सन २०१५ मध्ये ही कर्जमर्यादा वाढवून थेट ३६०.५० कोटी रुपये करण्यात आली. परंतु, कंपनीने घेतलेल्या कर्जाची परतफेड न केल्यामुळे १८ जून २०१८ रोजी हे बँक खाते अनुत्पादक मालमत्ता म्हणजेच एनपीए (NPA) म्हणून घोषित करण्यात आले. ज्या दिवशी खाते एनपीए झाले, त्या दिवशी बँकेची थकबाकीची मूळ रक्कम तब्बल २५५.७४ कोटी रुपये एवढी प्रचंड होती.
बनावट निर्यात आणि परदेशात निधी वळवल्याचा गंभीर आरोप
तपास यंत्रणांच्या प्राथमिक तपासात असे दिसून आले आहे की, कंपनीने बँकांची फसवणूक करण्यासाठी अत्यंत नियोजनबद्ध पद्धतीने आर्थिक अफरातफर केली. कंपनीची सुमारे ७५.०२ कोटी रुपयांची लेटर ऑफ क्रेडिटची (LC) देणी बँकांना परत करण्यात आली, तर सुमारे १६४.५९ कोटी रुपयांच्या बँक गॅरंटीसुद्धा वटवण्यात आल्या. परंतु या व्यवहारांच्या आडून मोठ्या प्रमाणावर गुन्हेगारी स्वरूपाचा पैसा तयार करण्यात आला. हा तयार झालेला अवैध पैसा विविध स्तरांतील लाभार्थी आणि मध्यस्थांच्या खात्यातून फिरवून पुन्हा एआयपीएल व तिच्या विविध समूह कंपन्यांकडे परत आणण्यात आला, जेणेकरून पैशाचा मूळ स्रोत लपवता येईल. Maharashtra Crime Investigation
ईडीच्या आरोपानुसार, या प्रकरणातील गैरव्यवहार केवळ देशांतर्गत मर्यादित नसून तो आंतरराष्ट्रीय स्तरावर पसरलेला आहे. बनावट निर्यात व्यवहारांच्या माध्यमातून कोट्यवधी रुपयांचा निधी परदेशात वळवण्यात आल्याचे तपासात निष्पन्न झाले आहे. सिंगापूर आणि हाँगकाँग येथील विविध संस्थांमार्फत हा निधी फिरवल्याचा संशय तपास यंत्रणेने व्यक्त केला आहे. विशेष म्हणजे, प्रत्यक्षात ग्लेज्ड टाईल्सची कोणतीही निर्यात झाली नसतानाही केवळ कागदोपत्री निर्या दाखवून परदेशी बँक गॅरंटी उघडण्यात आल्या होत्या. या सर्व जागतिक पातळीवरील आर्थिक फसवणुकीच्या जाळ्याचा पर्दाफाश करण्यासाठी ईडीचे अधिकारी आता परदेशी यंत्रणांच्या संपर्कात राहून अधिक पुरावे गोळा करत आहेत.
निष्कर्ष
सार्वजनिक क्षेत्रातील बँकांना चुना लावून कोट्यवधी रुपयांची फसवणूक करणाऱ्या प्रकरणांमध्ये सक्तवसुली संचालनालयाने (ED) घेतलेली ही भूमिका अत्यंत महत्त्वाची मानली जात आहे. बँक ऑफ बडोदाच्या ३६०.५० कोटी रुपयांच्या कर्ज गैरव्यवहार प्रकरणात मुंबई आणि दिल्लीत झालेली छापेमारी आणि त्यानंतर जप्त करण्यात आलेली रोकड व परदेशी चलन यावरून आर्थिक गुन्हेगारांचे जाळे किती पसरले आहे याची प्रचिती येते. सिंगापूर आणि हाँगकाँगसारख्या देशांपर्यंत पोचलेले फसवणुकीचे धागेदोरे आणि बनावट निर्यातीच्या नावाखाली उघडलेल्या बँक गॅरंटी या प्रकरणाची गंभीरता अधिक वाढवतात. सीबीआयच्या गुन्ह्याला आधार बनवून ईडीने PMLA अंतर्गत सुरू ठेवलेली ही कारवाई आर्थिक शिस्त बिघडवणाऱ्या आणि बँकिंग व्यवस्थेची फसवणूक करणाऱ्या घटकांसाठी एक मोठा इशारा ठरत आहे.
आगामी काळात या प्रकरणात आणखी कोणकोणत्या बड्या व्यक्तींचे चेहरे समोर येतात आणि जप्त केलेल्या पुराव्यांच्या आधारे न्यायालयीन प्रक्रिया कशी पुढे जाते, याकडे संपूर्ण देशाचे लक्ष लागले आहे. Maharashtra Crime Investigation
या प्रकरणातील पुढील घडामोडी
या प्रकरणाकडे राज्यातील नागरिक, प्रशासन आणि संबंधित राजकीय पक्षांचे लक्ष लागले आहे. पुढील निर्णय, अधिकृत निवेदन आणि प्रत्यक्ष घडामोडींनुसार चित्र अधिक स्पष्ट होणार आहे. संबंधित विभागांकडून मिळणारी माहिती तपासूनच अंतिम निष्कर्ष काढणे आवश्यक आहे.
Maharashtra Crime Investigation संदर्भातील महत्त्वाचे तपशील या वृत्तात दिले आहेत.
ANN – Accurate News Network
🟥 Truth First | Fast & Accurate Reporting
🌍 महाराष्ट्र तसेच भारत आणि जगभरातील ताज्या घडामोडी आता एका विश्वासार्ह प्लॅटफॉर्मवर.
ANN – Accurate News Network घेऊन येत आहे:
✔ Breaking News
✔ Political Updates
✔ Crime Reports
✔ Social & Viral Stories
✔ Entertainment & Sports
✔ Ground Reporting
✔ Live Updates
